Top 3 ETF éligibles PEA

Temps de lecture : 23 min

Aujourd'hui, nous allons explorer ensemble les meilleurs ETFs éligibles au PEA pour diversifier efficacement votre portefeuille en 2025.

Vous êtes probablement à la recherche de solutions simples mais puissantes pour faire fructifier votre argent tout en bénéficiant des avantages fiscaux du PEA. Dans cette vidéo, je vais vous présenter les 3 meilleurs ETFs que j’ai sélectionnés, chacun offrant des caractéristiques uniques pour répondre à différentes stratégies d’investissement.

Alors, si vous êtes prêt(e) à optimiser votre stratégie d’investissement pour 2025, c’est parti !

Chapitre 1. Les critères de sélection MPM

Pour choisir les meilleurs ETFs pour votre PEA, j’ai appliqué une sélection rigoureuse basée sur 12 critères essentiels. Voici les éléments clés qui garantissent un bon choix d’investissement :

1. Éligibilité au PEA : Tous les ETFs de cette sélection sont compatibles avec le Plan d’Épargne en Actions, offrant une fiscalité avantageuse après 5 ans de détention.
2. Encours : Un encours élevé signifie une meilleure liquidité et une stabilité accrue. Les ETFs sélectionnés dépassent un encours minimum de 100M€ pour garantir des conditions de marché optimales.
3. Distribution des dividendes : Tous les ETFs de ce top sont capitalisants, ce qui signifie que les dividendes sont automatiquement réinvestis pour maximiser l’effet des intérêts composés.
4. Rendement moyen annuel net : Un bon ETF doit offrir une rentabilité solide sur le long terme. J’ai sélectionné des fonds affichant un rendement annuel moyen net d’au moins 10% sur les 5 dernières années.
5. Diversification de composition :
Nombre d’entreprises ≥ 5% : Pour éviter une concentration excessive, un maximum de 3 entreprises peuvent dépasser les 5% de l’ETF.
Poids maximum d’une entreprise ≤ 7% : Aucune entreprise ne doit dominer excessivement l’ETF.
Poids du TOP 10 ≤ 50% : Un bon équilibre est maintenu pour éviter une dépendance trop forte aux plus grosses capitalisations.
6. Diversification géographique :
Présence sur au moins 2 continents avec un maximum de 90% sur un seul continent.
Poids d’un pays ≤ 30% pour éviter une exposition excessive à une seule économie.
7.Diversification sectorielle :
Au moins 6 secteurs représentés pour minimiser le risque sectoriel.
Aucun secteur ne doit dépasser 25% du poids total de l’ETF.
8. Monnaie : Tous les ETFs sont libellés en euro afin d’éviter des frais de conversion et de limiter l’exposition au risque de change.

En appliquant ces critères stricts, j’ai pu identifier les 3 meilleurs ETFs pour 2025, ainsi qu’un ETF bonus qui mérite votre attention !

Chapitre 2. Le TOP 3 des ETFs

2.1 3ème ETF

Le Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders UCITS ETF prend la troisième place de notre classement. Cet ETF suit l’indice MSCI Emerging Markets, qui regroupe les principales entreprises des marchés émergents.

Pourquoi choisir cet ETF ?

Exposition aux économies en forte croissance : Chine, Inde, et autres marchés émergents.
Diversification hors marchés développés : Idéal pour équilibrer un portefeuille trop axé sur les États-Unis ou l’Europe.
Potentiel de rendement élevé : Bien que volatil, les marchés émergents offrent des opportunités de croissance long terme.
Frais compétitifs : Un TER de 0,30 %, attractif pour un ETF sur les marchés émergents.

Comment cet ETF est-il structuré ?

L’ETF Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF suit une réplication synthétique.

Les 10 premières positions de l’ETF représentent environ 29 % du portefeuille, assurant une certaine diversification. Parmi les entreprises les plus représentées, vous retrouvez Alibaba (~5.21%).

Quels sont les avantages et inconvénients ?

Accès aux marchés émergents : permet d'investir dans des économies à forte croissance.
Bonne diversification géographique : présence en Asie, Amérique Latine et Afrique, avec une exposition importante en Chine, Inde, Taïwan et Corée du Sud.
Approche ESG responsable : sélection d'entreprises avec des notations ESG (environnementales, sociales et de gouvernance) supérieures à celles de leurs pairs sectoriels.

Volatilité plus élevée : plus de risques dus à l'instabilité des économies émergentes.
Dépendance aux performances des économies émergentes : moins de stabilité que les marchés développés.
Risque de change accru : investissement en devises locales pouvant impacter les rendements.

Ce que vous devez savoir :

Cet ETF est un excellent complément à un portefeuille centré sur les marchés développés, permettant d’ajouter un potentiel de croissance supplémentaire grâce aux marchés émergents. Toutefois, il est plus volatil et dépend fortement de la conjoncture économique et politique des pays en développement.

Si vous êtes prêt à accepter plus de risques en échange de rendements potentiellement plus élevés, cet ETF peut être un excellent choix.

2.2 2ème ETF

Le BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF prend la deuxième place de notre classement. Cet ETF suit l’indice S&P 500, qui représente les 500 plus grandes entreprises américaines.

Pourquoi choisir cet ETF ?

Performance exceptionnelle : Un rendement net de 16 % sur 5 ans, l’un des plus élevés.
Frais ultra-compétitifs : Avec un TER de 0,15%, cet ETF est l’un des plus abordables pour suivre le S&P 500.

Comment cet ETF est-il structuré ?

L’ETF BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS suit une réplication synthétique.

Les 10 premières positions de l’ETF représentent environ 35% du portefeuille, ce qui reflète la forte concentration du S&P 500 sur ses plus grandes entreprises. Parmi les entreprises les plus représentées, vous retrouvez Apple (~7,3%).

Quels sont les avantages et inconvénients ?

Exposition aux entreprises les plus solides du monde.
Frais de gestion très faibles.
Performance robuste et historique stable.
Diversification sectorielle équilibrée.

100% d’exposition aux USA.
Forte pondération des entreprises technologiques.
Moins diversifié géographiquement que le MSCI World.

Ce que vous devez savoir :

Cet ETF est une excellente option pour ceux qui veulent profiter de la croissance des grandes entreprises américaines sans payer des frais élevés. Cependant, il est fortement concentré sur les États-Unis et le secteur technologique, ce qui peut être un avantage en période de croissance mais un risque en cas de correction du marché américain.

Si vous souhaitez une diversification plus large, il peut être pertinent de compléter cet ETF avec d’autres produits offrant une exposition aux marchés européens ou émergents.

2.3 1er ETF

Le Amundi MSCI World UCITS ETF prend la première place de notre classement. Cet ETF suit l’indice MSCI World, qui représente les plus grandes entreprises des marchés développés à travers le monde.

Pourquoi choisir cet ETF ?

Rendement solide : Avec un rendement moyen net de 12,79% sur 5 ans, cet ETF affiche une performance stable et attractive.
Faibles frais de gestion : Son TER de 0,38 % permet de limiter l’impact des frais sur votre rentabilité.

Comment cet ETF est-il structuré ?

Diversification mondiale optimale, Vous accédez en un seul achat à des entreprises basées aux États-Unis (~70%), en Europe (~20%) et en Asie (~10%). C’est l’un des ETFs les plus équilibrés pour un investisseur souhaitant une exposition globale.

L’ETF Amundi MSCI World UCITS ETF suit une réplication synthétique. Contrairement à une réplication physique qui détient directement les actions, cet ETF utilise un mécanisme de swap (échange de performance) avec une contrepartie financière pour reproduire les rendements de l’indice MSCI World.

Le MSCI World est composé des plus grandes entreprises des pays développés. Les 10 premières positions représentent environ 20% de l’indice, ce qui garantit un bon équilibre entre concentration et diversification.

Parmi les entreprises les plus représentées, vous retrouvez Apple (~5%). L’ETF MSCI World évite donc qu’une seule entreprise influence trop fortement la performance globale.

Quels sont les avantages et inconvénients ?

Exposition large et stable : un ETF parfait pour débuter, avec un accès direct aux plus grandes économies mondiales.
Bonne répartition sectorielle : avec plus de 6 secteurs représentés, cet ETF assure une couverture des cycles économiques.
Capitalisation et gestion passive : les dividendes sont réinvestis automatiquement, permettant un effet boule de neige sur votre investissement.

Forte pondération américaine : Comme la majorité des indices globaux, le MSCI World est dominé par les États-Unis (~70%). Cela offre une stabilité, mais réduit la diversification géographique.
Exposition limitée aux pays émergents : Si vous souhaitez profiter de la croissance des marchés émergents, il faudra compléter avec un ETF spécialisé.

Ce que vous devez savoir :

Cet ETF est une excellente option pour un investissement passif à long terme, offrant une diversification mondiale et une fiscalité avantageuse grâce au PEA. Toutefois, sa structure synthétique peut ne pas convenir à tous les investisseurs.

Si vous recherchez une exposition globale avec une gestion simplifiée, cet ETF constitue un choix solide pour être le cœur d’un portefeuille bien diversifié.

Je vous vois venir, qu’en est-il de l’ETF iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF?

Effectivement, vous avez une excellente alternative avec iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF qui réplique le même indice pour des frais annuels nettement plus avantageux de 0,25%. J’ai encore mieux, le nouveL ETF PEA Monde d’Amundi avec 0,20% de frais annuels. Imbattable, la concurrence a du bon. Je ne les ai pas privilégiés car l'ETF précédent présente deux atouts majeurs : son historique de performances établi et son encours dix fois supérieur.

Néanmoins, l'iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF (ISIN : IE0002XZSHO1) et l’ETF Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF constituent deux excellentes options si vous souhaitez optimiser vos frais de gestion.

Pour voir ou revoir ma vidéo sur le sujet :

Vidéo de ma chaîne Youtube : www.youtube.com/@MPMInvestissement

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MPM Investissement

Conclusion

Et voilà, nous avons analysé ensemble les 3 meilleurs ETFs pour un PEA en 2025 !

Amundi MSCI World UCITS ETF → Idéal pour une diversification mondiale équilibrée et une gestion passive efficace.
BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF → Parfait pour capturer la performance des leaders américains avec des frais ultra-compétitifs.
Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF → Un excellent complément pour profiter du potentiel de croissance des marchés émergents, avec une volatilité plus élevée.